打造最具協同價值的中小微企業及個人系統化投融資服務供應商
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把脈佛山經濟︱《南方日報》專訪中盈盛達董事長吳列進

日期: 2017-12-22
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近日,佛山市委統戰部、市工商聯和南方日報聯合開展改革開放四十年佛山民營經濟發展專題調研。市委常委、統戰部部長黃喜忠主持了座談會。中盈盛達作為代表企業受邀參加了座談。

結合活動,南方日報推出《未來已來——2017年佛山經濟年報》系列報導,邀請佛山企業家把脈2018年的佛山經濟趨勢。

2017年12月22日,《南方日報》AⅡ04佛山觀察︱產經版頭條報導了對中盈盛達董事長吳列進的專訪。


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報導原文:

金融是實體經濟的“血脈”,“脫虛向實,讓金融回歸服務實體經濟本源”是今年金融業的主旋律。作為製造業大市,佛山將如何使金融更好服務於實體經濟?近日,廣東中盈盛達融資擔保投資股份有限公司(以下簡稱“中盈盛達”)董事長吳列進在接受南方日報記者專訪時表示,大力發展普惠金融是破解“中小微企業融資難、融資貴”這一難題的重要“法寶”。

從2003年成立起就服務於中小企業的中盈盛達,通過不斷的金融創新,在普惠金融的實踐上代表佛山走出一條樣本之路。

“未來,我們希望通過大力發展普惠金融,同時推動社會信用體系進一步完善,把金融的‘雨露甘霖’覆蓋到更多中小微企業、‘三農’等群體。”吳列進說。

創新方式化解企業融資難題

今年以來,佛山金融業大動作頻頻。7月,千燈湖創投小鎮亮相,力爭3年內引進不少於150家創投機構,資金規模不少於250億元,累計孵化企業超過500家;同時,佛山提出打造“珠江西岸創投中心”和“珠江西岸融資租賃區域中心”兩中心,以構建國家產業金融中心城市……

這一系列的創新舉措,深化著金融科技產業的融合發展。“政府在創新,于金融企業而言,創新更是一個永恆貫穿的主題。”吳列進說。

從2003年成立起,中盈盛達就在化解中小微企業融資難、融資貴這一問題上做了一系列創新嘗試,“不少企業都是通過中盈盛達的擔保獲得銀行第一筆貸款。”吳列進對此充滿了自豪。

時間倒回到14年前,彼時,佛山中小企業正快速發展,需要大量流動資金,卻經常面臨抵押物缺失而無法向銀行貸款的問題。“企業的土地是租的,雖然廠房是自建的,卻無法拿到土地證和房產證。另一方面,佛山還有不少貿易型的出口企業,資金更多用於周轉上,沒有那麼多固定資產。”吳列進回憶。

針對佛山製造業企業這一特點,中盈盛達設計了一系列“反擔保”的措施。“例如,企業沒有標準的抵押物,我們就設計了非標準抵押物的現場監管。”吳列進介紹,像順德倫教有大量企業進行二手機械設備生產的木工企業,當企業從國外進口的機器回來後,中盈盛達會對這些“非標”設備進行現場監管,“企業賣出一部分機器我們就回收一部分的擔保款項。”後來,這一擔保方式逐漸被銀行所接受,更好地幫助了傳統企業的轉型升級。

“雖然單靠一家企業很難滿足佛山本土所有中小微企業的融資需求,但我們相信只要堅持,就可以帶動整個行業共同解決這一難題,讓越來越多的中小微企業受惠。”吳列進說。

規範運營及清晰定位是發展關鍵

作為類金融的一個組成部分,融資擔保行業的發展與整個經濟週期相吻合。近兩年來,隨著整體經濟發展進入低潮期,融資擔保行業也迎來了一個調整期,一個明顯的趨勢是,2006年行業頂峰時,廣東有接近300多家融資擔保公司,如今這一數量大幅下滑。

“除週期影響外,一些企業的理念和定位偏差、不規範化運營等因素,也是導致不少民營融資擔保企業公司被淘汰的原因。”吳列進說。不過對於中盈盛達來說,並未過多受到行業外部影響。

成立14年,中盈盛達業務規模增長近60倍,營業收入增長近85倍,累計為近萬家中小微企業提供了超過800億元的融資服務,直接和間接累計新增產值超1000億元,新增納稅超100億元,新增就業崗位約60萬個。同時,2015年底,中盈盛達成功在香港H股掛牌上市,成為國際資本市場首家以融資擔保為主體上市的擔保機構。

吳列進認為,規範化的運營和清晰的戰略定位,是融資擔保企業能長期發展的關鍵因素,也是中盈盛達能保持快速發展的“法寶”。從成立起,中盈盛達股權結構就具有多元分散的特徵:政府、民營企業和民營企業家、戰略投資者、管理層均有持股,且所有權、經營權、監督權分離,搭建起一個現代企業共同治理制度。

“股權多元化,決定了我們中盈盛達從一開始就走上規範化的發展道路,並承擔起相應的社會責任。”吳列進認為,解決中小微企業融資難、融資貴問題,並不是某個政府、某個組織或者某家機構能獨立承擔的,需要發揮政府財政的引導作用,調動民間資本的積極性,社會各方共同參與其中。

目前,中盈盛達創立的擔保機構混合所有制模式先後在安徽合肥以及廣東的中山、雲浮等地區複製推廣。這種以“政府引導、社會參與、專業化經營、市場化運作”為特點的融資擔保混合所有制模式,成為了地方金融創新和推動金融供給側結構改革的典範。

以擔保助推社會信用體系建設

不久後,隨著股票增發工作的完成,中盈盛達將迎來第一大股東——佛山市金融投資控股公司,將為中盈盛達明年乃至未來的發展帶來一個新的機遇。

“擔保行業不容易堅守,但我們始終不忘初心。”吳列進說,中盈盛達的目標就是做最具協同價值的中小微企業及個人系統化投融資服務供應商。

從融資擔保出發,中盈盛達正結合中小微企業在不同發展階段的不同融資需求,發展出小額貸款、典當、創投、保理、基金等普惠金融產業鏈。上市後,通過金融創新和資本運作方式,中盈盛達整合境內外資金支持本土企業,至今通過各種管道引入的資金規模超過150億元。

在吳列進的個人名片上,還印有一個“廣東省信用協會會長”的頭銜。“協會做信用推動已經有9年了,我們希望通過這一公益性的組織,説明企業樹立講信用的意識。”吳列進說。

而完整的信用體系建立也將能助力化解中小企業融資難、融資貴這一難題。“佛山近年來金融發展一直在進步,但仍然無法滿足中小微企業大量的融資需求,中盈盛達本身已積累了大量的企業資訊資料,我們也希望能貢獻自己的力量幫助政府完善這一社會信用體系。”吳列進表示。

吳列進介紹,中盈盛達團隊在發展過程中不僅以自身的誠信和規範,成為行業裡恪守誠信的表率,同時還致力於發掘企業的信用價值,用專業的知識和技能説明企業提高信用等級,“我們力爭每做一筆業務就培養一家誠信企業”。

對於佛山經濟明年的發展,吳列進充滿信心,“產業轉型升級、城市建設的加速,以及政府對實體經濟的大力扶持,都將為明年佛山經濟帶來利好。中盈盛達也在服務實體經濟的基礎上依託產業來發展金融服務,如發展供應鏈金融、科技金融,為出口型企業提供資金服務等,在各方配套政策支援下,相信明年也將是佛山金融行業發展的一個歷史機遇。”




■觀點

目前,中小微企業普遍面臨融資難、融資貴的問題,這是世界各國都面臨的一個難題,經過實踐,我們認為很重要的一個解決途徑就是發揮政府財政的引導作用,調動民間資本的積極性,讓社會各方共同參與其中。

擔保行業不容易堅守,但我們始終不忘初心。中盈盛達的目標就是做最具協同價值的中小微企業及個人系統化投融資服務供應商。

——中盈盛達董事長吳列進

【記者】藍志淩


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