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廣東組建政策性擔保機構 “18條”助中小微企業融資

日期: 2015-07-16
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投融資難是制約中小微企業發展的“瓶頸”,廣東近日出臺《關於創新完善中小微企業投融資機制若干意見》(以下簡稱《意見》),提出18條措施,加強中小微企業投融資機制建設,促進中小微企業發展。根據《意見》,廣東省政府在未來兩年,省財政將統籌安排專項資金66億元,加大對中小微企業投融資的財政資金支持。

組建中小微企業政策性擔保機構

《意見》總共提出了18條措施,加強中小微企業投融資機制建設,主要包括中小微企業投融資的平臺建設、政府基金支持、增信支撐、間接融資、直接融資、創新融資工具、政府服務等7個領域。

《意見》指出,按照統一系統、分市建設的模式,加快建設“省中小微企業信用資訊和融資對接平臺”,實現中小微企業信用資訊收集查詢和融資供需資訊發佈撮合。

其中,針對中小微企業普遍缺少抵質押物導致貸款難的問題,《意見》規定,將建立健全中小微企業政策性融資擔保和再擔保機構。廣東省中小企業局局長姚德洪介紹,將在地市組建政府主導的中小微企業政策性擔保機構,並且將和銀行協商執行不高於上年度全省銀行貸款的加權平均利率,收取的擔保費年化率不超過2%,並且不收取貸款保證金。此外,省融資再擔保公司將為各市擔保機構提供再擔保支援,中小微企業可以直接申請各市政策性擔保機構的貸款擔保支持。

姚德洪還表示,為引導銀行加大對中小微企業的信貸支援力度,省財政資金通過按貸款金額的3%到10%的比例撥付風險準備金的方式,為中小微企業貸款提供征信支援。

據介紹,2014年以來廣東全省已安排財政資金支持4個地市和5個縣區開展中小企業信貸補償工作,截至今年5月底,累計支援中小企業1600多家次,貸款金額共1300多億元。姚德洪透露,下半年廣東將支援省市財政共同出資,設立中小微企業信貸補償基金,重點支援粵東西北地方。

以66億財政金帶動更多社會資本

副省長劉志庚昨日在新聞發佈會上介紹,廣東將加大對中小微企業投融資的財政資金支持,2015年至2017年,省財政統籌安排專項資金66億元,發揮財政資金的杠杆效應,引導和帶動更多的社會資本支持中小微企業投融資。

這66億元的專項資金如何分配?省財政廳總會計師鐘煒介紹,主要涉及到12個方面,其中24.3億元支援省級和地市建立健全中小微企業融資政策性擔保和再擔保機構,11.7億元安排用來支援建立省中小微企業信用資訊和融資對接平臺,10 .2億元將用來完善中小微企業信貸風險補償機制。

此外,《意見》還在創新融資方面做了規定,依託互聯網金融擴大中小微企業直接融資,允許互聯網金融企業,在註冊企業名稱或營業範圍中使用“互聯網金融資訊服務”、“互聯網金融”等字樣,開展互聯網股權眾籌試點,實現中小微企業股權眾籌的登記確認和流轉交易。

政策解讀

如何幫助中小微企業直接融資?

政府基金讓渡50%淨收益,吸引社會資本加大對中小微企業的投資

為緩解和解決中小微企業過度依賴間接融資、貸款難度大的問題,《意見》明確將設立省中小微企業發展基金,大力發展創投、風投等基金,採用基金的財政出資收益讓渡的方式,吸引社會資本加大對中小微企業的投資。

設立省中小微企業發展基金。省財政安排5億元專項資金,同時爭取國家中小企業發展基金支援,吸引民間資本參與,爭取募集放大社會資本10倍以上。以股權投資方式支援先進製造業、現代服務業、戰略性新興產業領域的中小微企業。

設立省戰略性新興產業創業投資引導基金。省財政將統籌安排6億元,支持創辦戰略性新興產業和高技術中小微企業,引導社會資本重點支援智慧製造、高端裝備、生物醫藥、新能源、節能環保等新興產業領域的初創期中小微企業。

壯大創投、風投及天使基金規模。充分發揮粵科金融集團有限公司、粵財投資控股有限公司、恒健投資控股有限公司等省屬企業平臺作用。

《意見》強調,財政出資部分,在退出時將50%的淨收益依法讓渡給基金的其他投資方。政府通過讓渡收益、共擔風險的方式,引導社會資本向中小微企業傾斜,提高放貸信心。“虧了,政府一起分擔,賺了,財政出資部分的淨收益讓渡出來,還利於民,帶動社會資本對中小微企業的投資。”有關負責人說。

中小微企業缺抵押物

銀行不願貸怎麼辦?

完善中小微企業信貸風險補償機制,與銀行共同分擔貸款損失

中小微企業常常因為沒有抵押物或者抵押物不夠的問題而導致貸款困難,為增強金融機構對中小微企業的放貸信心,《意見》提出,完善中小微企業信貸風險補償機制,建立健全中小微企業融資政策性擔保和再擔保機構,大力發展小額貸款保證保險業務,強化融資保險和擔保等征信支撐。

設立中小微企業信貸風險補償資金。省財政將安排10.2億元專項資金,支持地級以上市設立中小微企業信貸風險補償資金。對提供中小微企業融資服務的銀行、擔保、保險等機構給予貸款風險補償。我省通過支持地市設立風險池,在授信方面體現放大作用,萬一出現問題,政府也會分擔補償,從而增加銀行、擔保等機構的信心,增加貸款融資。

設立小額貸款保證保險資金。《意見》還要求發揮保險的融資擔保和征信功能方面,遴選一批保險公司和銀行,對中小微企業開展小額貸款保證保險融資服務。支援地級以上市設立小額貸款保證保險資金,對投保貸款保證保險的中小微企業,資金按一定比例補貼保險費用,對產生不良貸款的本金損失部分,保險公司、銀行和資金按比例共同分擔。

設立中小微企業政策性擔保或再擔保機構。省財政將安排24.3億吸引民間資本參與,在各地級以上市分別建立1-2家政府主導的中小微企業政策性擔保或再擔保機構,以政府背景的擔保機構增強銀行貸款的信心,降低中小微企業貸款難度。並明確,財政資金淨收益全額讓渡給擔保機構的其他投資方。

有哪些創新融資工具可用?

試點互聯網股權眾籌,啟動中小微企業抵質押物等

《意見》還提出通過創新各種融資工具,支援中小微企業融資。主要包括:

依託互聯網金融擴大中小微企業直接融資,開展互聯網股權眾籌試點;

支援開展中小微企業設備更新融資租賃,省財政安排專項資金,按設備投資額的一定比例給予貼息;

加大對中小微企業票據貼現支援力度,針對銀行辦理小額票據貼現積極性不高的問題,遴選3家銀行設立“廣東省中小微企業小額票據貼現中心”。

試點利用跨境人民幣貸款支援中小微企業融資;

啟動中小微企業抵質押物,鼓勵銀行和融資性擔保機構開展新型抵質押融資。

66億元專項資金怎麼花?

24.3億元支援省級和地市建立健全中小微企業融資政策性擔保和再擔保機構

1.5億元

大力發展小貸保證保險業務;支持開展中小微企業司法救助;強化銀行對中小微企業的融資服務;加大對中小微企業票據貼現的支援力度等

2億元支援中小微企業設備更新融資租賃

5億元支持發行企業債等,拓寬企業發債融資管道

5億元設立省中小微企業發展基金

6億元大力發展創投、風投等基金

10.2億元完善中小微企業信貸風險補償機制

11.7億元支持建立省中小微企業信用資訊和融資對接平臺


 


 


 


 


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